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数房企火线投资银行业 地产金融全架构成趋势

【发表时间:2020-01-13 02:11:35 来源:】

2月6日,广州国有企业巨头——越秀地产母公司越秀集团宣布,以116.4亿港元成功收购港股上市的创兴银行3.2625亿股份,占创兴银行已发行股本75%。越秀集团董事长张招兴直言,此举将推进广州区域金融中心建设迈上新台阶。而将广州作为大本营的越秀地产,其业务无疑会在客观上受此利好影响。

无独有偶,1月底,恒大地产亦收购华夏银行已发行股本总额的4.522%,总代价41.98亿港元;世茂股份则以21.86亿元的对价跻身申银万国第三大股东。

借势转型、为投资收益而动、为供应链生态系统提供金融服务……尽管目前涉足金融领域的30多家房企背后都打着不同的算盘,可以确定的是,房地产圈从2010年开始的这把金融火,延续了去年的势头,并将越烧越猛。

房地产联姻金融

从去年万科入股徽商银行,房地产联姻金融就再次成为圈内热门词汇。“万科打造社区金融”等标题频频见诸报端。一位不愿具名的分析师告诉记者,“真正要实现这点,过程很复杂,目前国内房企还处于规划阶段。”

万科董秘谭华杰近日在接受采访时对此言辞谨慎,认为“社区金融”这个帽子扣得有些大,徽商银行这样一个地方性银行显然达不到覆盖万科社区金融服务的要求。“万科走这一步棋,是出于为上游供应链生态系统提供金融服务的考量”。

一位金融界资深人士指出,由于赊销已成为交易的主流方式,处于供应链中上游的供应商,很难通过传统信贷方式获得银行的资金支持,一旦因为资金问题影响运作,那么后续整个链条的生产就无从谈起。“位于链条核心的万科选择担任顾问的角色,通过徽商银行,来为上游供应链企业提供更多融资渠道”。

而恒大地产入股华夏银行,涉及两个行业的龙头企业,其结果更为各界关注。穆迪认为,由于收购规模较小,占股比例低,对恒大而言本次交易的战略价值很小,“但如果持股比例进一步增加,则会带来更多的战略益处”。

同策咨询研究中心总监张宏伟则认为,目前银行估值水平处于较低阶段,恒大入股华夏可视为“抄底”投资,房企可以据此获得溢价收益。

在最热门的民营银行领域,新华联已被湖南省政府推荐为湖南长沙市拟设立民营银行的发起股东之一。这也是新华联2012年间接参股长沙银行,获利超亿元后的又一次试水。

“对于很多房企而言,入股银行很难在其中获得主导权,所以目前来看,更多是出于财务投资的角度考虑。”上海易居房地产研究院副院长杨红旭说。

事实上,相比业内对房地产业和金融业结合后的狂热猜想,目前房企在金融业走出的每一步都显得谨慎,皆是从自身实际需求出发进行探索。

全体系架构

行动谨慎不代表没有野心。

张宏伟表示,万科近两三年一直在筹划为其管理的社区提供金融服务,其触角已经伸向已入住万科项目的业主群及潜在客户群,这一庞大的客户群体可能会在未来为万科带来更为广阔的增值收益。

“尽管徽商银行只是地方性银行,但对于进入合肥不久的万科来说,已经具有为当地社区提供金融服务的能力,并有助于拓展市常”杨红旭认为,更为重要的是,入股大银行很难获得更多话语权,反而这种地方性银行盘子小,万科更容易从中获得与自己业务发展需要相配套的金融资源。“而且不排除,银行会随着万科的脚步而扩张。”

同样,对于并未明确表态的恒大,张宏伟认为其入股华夏银行之后,也不排除会利用银行的金融支持,依托恒大庞大的客户群,积极涉猎房地产相关衍生服务,比如医疗、养老等。

曾因参股海通证券赚得满贯的世茂股份则于近日入股申银万国,与之前出于财务投资的出发点不同的是,这一次世茂股份明确表示,这是为“进一步完善公司发展战略、优化企业资产结构、构建协同发展的业务框架的举措”。

一位资深基金公司总经理认为,房地产企业向金融业渗透,不仅可以获得低成本的融资渠道,更是要通过与金融机构深度合作挖掘潜在商机。事实上,这一点已经越来越被业内品牌房企认同,这才有了近年来房地产涉足金融领域的潮流。

“品牌开发商与金融机构相融合的趋势越来越明显,具体表现为搭建地产金融的全体系架构,即从前期的融资,到中期的按揭,以及后续的社区金融体验等。房企与银行股权层面的合作,可以有效降低交易成本。”北京科技大学管理学院教授赵晓如是分析。

可以预见的是,随着我国金融业改革深入,这把金融火仍旧会越烧越旺,只是并非所有房企都能浴火得新生罢了。

作者:王岚清


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